Gestion de patrimoine France

(Bilan et audit patrimonial)

Un audit patrimonial et fiscal est réalisé lors d’un entretien individuel. Afin de mieux vous connaitre, connaitre vos attentes, vos objectifs, cette étape est primordiale lors de notre rencontre. Le but de ce bilan est de faire une analyse de vos actifs et de vos passifs, de manière à connaitre tous les éléments de votre patrimoine. Cet audit permet d’apporter les conseils les plus personnalisés possibles et ouvrir un champ d’optimisation immédiat à réaliser.

(Assurance-vie et contrat de capitalisation)

L’assurance vie est aujourd’hui le placement préféré des épargnants. Les raisons sont nombreuses, comme notamment leur rendement, leur diversification, leur fiscalité ou encore leur capacité à faciliter la transmission du patrimoine. Elle trouve sa place dans tous les moments clés de la vie (naissance, études, mariage, retraite…).

Les personnes morales, n’ayant pas la possibilité de souscrire à des contrats d’assurances vie, peuvent s’orienter vers des contrats de capitalisation, leur  permettant de faire fructifier leur épargne, tout en gardant en tête la disponibilité des fonds à n’importe quel moment.

(Epargne Retraite)

Outil incontournable des salariés et des indépendants, le Plan Epargne Retraite permet d’alléger sa charge fiscale tout en préparant sa retraite, en se constituant un complément de revenu. Car malheureusement sans surprise, la retraite entraine une baisse de revenu et donc du pouvoir d’achat. C’est pourquoi des solutions existent pour maintenir notre niveau de vie.

Chaque situation étant différente, il est préférable de se faire accompagner pour sélectionner son contrat. Que les cotisations soient sur 40 ans ou bien sur 5 ans, l’avantage reste le même, mais le contenu de ces contrats peut varier d’une compagnie à une autre. Il faut donc analyser vos besoins et votre appétence au risque avant de vous lancer dans une souscription.

(Partenaires et dispositifs fiscaux)

Les mécanismes de défiscalisation immobilière servent à développer son patrimoine dans la pierre, préparer sa retraite avec des revenus complémentaires, tout en bénéficiant de réductions d’impôts. La France propose de nombreux dispositifs que ce soit dans l’immobilier neuf ou dans l’ancien, adaptés à tous types de profils d’investisseurs que vous résidiez en France ou à l’étranger. Loi Pinel, Loi Malraux et
Monuments Historiques, LMNP/LMP,… trouvons le programme le plus approprié à votre situation.

(Individuelle et/ou collective)

Que ce soit pour protéger ses proches ou soi-même, en cas d’accident de la vie (invalidité, arrêt de travail, maladie, décès…), un contrat de prévoyance se révèle être une sécurité pour répondre aux aléas de la vie. Réaliser un comparatif sur son contrat actuel, modifier ses garanties ou tout simplement
s’assurer avec les meilleures couvertures existantes. Anticiper et prévenir pour un avenir plus serein.

Les mutuelles deviennent de plus en plus onéreuses avec l’âge et les garanties ne sont plus forcément en adéquation avec votre situation. Mettons à jour vos contrats en harmonie avec vos besoins, avec les garanties dont vous avez besoin, ni plus, ni moins.

Grâce à la Loi Lemoine, nous avons désormais la possibilité de changer d’assurance emprunteur à tout moment. Les conditions d’adhésion sont assouplies et les économies peuvent grimper jusqu’à 15 000€. Les banques ayant encore le quasi-monopole sur les assurances, cette nouvelle concurrence est une aubaine pour les investisseurs d’aujourd’hui et de demain. Comparons votre contrat actuel, à garanties équivalentes ou supérieures, et soyez surpris par l’économie réalisée !

Des réunions d’informations peuvent être mises en place, au sein des entreprises sur divers sujets. Pour répondre à des problématiques de groupe, de manière récurrentes ou ponctuelles.